確定申告、面倒くさい… 副業初心者が抱える悩みを解消！

「確定申告」の4文字を見ただけで、ため息が出てしまう副業初心者の方も多いのではないでしょうか？ 本業で精一杯なのに、慣れない確定申告なんて…。そんな悩みを抱えているあなたへ、この記事では確定申告の基本から、副業初心者が陥りやすい注意点、そして面倒な手続きを少しでも楽にするコツまで、わかりやすく解説していきます！

確定申告って一体何？

確定申告とは、1年間の所得とそれに応じた税金を計算し、納める手続きのことです。

確定申告が必要なケース

• 副業の所得が年間20万円を超えた場合
• 本業の給与以外に所得がある場合（不動産収入、株式の譲渡益など）
• 医療費控除や住宅ローン控除など、税金が戻ってくる可能性がある場合

確定申告をしないとどうなるの？

• 追徴課税（本来納めるべき税金に加えて、延滞税や加算税などが課される）
• 税務調査が入る可能性が高まる

副業初心者が抱えやすい確定申告の悩み

1. 「何から始めればいいのかわからない」 確定申告の手続きは初めてだと、何から手をつければいいのか戸惑ってしまいますよね。必要な書類や提出期限など、基本的なことから確認していきましょう。
2. 「難しい用語や計算が理解できない」 確定申告には、聞き慣れない専門用語や複雑な計算がたくさん出てきます。でも、心配しないでください。一つずつ丁寧に解説していきますので、一緒に理解していきましょう。
3. 「経費の計上が不安」 副業にかかった費用を経費として計上することで、税金を抑えることができます。しかし、何が経費になるのか、どのように証明すればいいのか、判断に迷うこともあるでしょう。
4. 「時間がない」 本業で忙しい中、確定申告の準備をするのは大変ですよね。効率的に手続きを進めるためのコツや、便利なツールなども紹介します。

確定申告の流れを理解しよう

確定申告の流れを大きく分けると、以下のようになります。

1. 書類の準備
   • 所得に関する書類（源泉徴収票、給与明細書、請求書など）
   • 経費に関する書類（領収書、レシート、請求書など）
   • 控除に関する書類（生命保険料控除証明書、医療費の領収書など）
2. 所得の計算
   • 収入から経費を差し引いて、所得を計算します。
   • 所得の種類によって、計算方法が異なります。
3. 税額の計算
   • 所得に応じて、税額を計算します。
   • 控除を受けることで、税額を減らすことができます。
4. 申告書の提出
   • 税務署に申告書を提出します。
   • オンラインでの提出も可能です（e-Tax）。

確定申告、ココに気を付けて！副業初心者が陥りやすい落とし穴

1. 収入の漏れ 副業の収入を全て申告しないと、追徴課税の対象になる可能性があります。 特に、少額の収入や、ネット経由の収入を見落としがちなので注意しましょう。
2. 経費の計上ミス プライベートな支出を経費として計上したり、経費の証明書類を保管していなかったりすると、税務調査で指摘される可能性があります。
3. 控除の適用漏れ 適用できる控除を見逃すと、本来よりも多くの税金を支払うことになってしまいます。 医療費控除や扶養控除など、自分に該当する控除がないか確認しましょう。
4. 提出期限の超過 確定申告の提出期限は、原則として翌年の3月15日までです。 期限を過ぎると、延滞税などが課されるので注意しましょう。

確定申告を楽にする！3つのポイント

1. 帳簿付けを習慣に 日頃から収入や経費を記録しておくことで、確定申告の準備がスムーズになります。 家計簿アプリや会計ソフトなどを活用するのもおすすめです。
2. 税理士への相談 確定申告に不安がある場合は、税理士に相談してみるのも良いでしょう。 専門家のアドバイスを受けることで、安心して手続きを進めることができます。
3. e-Taxの活用 e-Tax（国税電子申告・納税システム）を利用すれば、自宅からオンラインで確定申告ができます。 書類の作成や提出が簡単になり、時間短縮にもつながります。

副業の種類別の確定申告のポイント

副業の種類によって、確定申告の注意点や必要な書類が異なります。

まとめ｜確定申告は面倒だけど、避けては通れない！

確定申告は、副業をする上で避けては通れない手続きです。 最初は難しく感じるかもしれませんが、この記事で紹介したポイントを参考に、一つずつ丁寧に進めていけば大丈夫です。

「確定申告、面倒くさい…」と感じているあなたも、この記事を読めば、少しでも不安が解消されたのではないでしょうか？ 確定申告を乗り越えて、副業ライフを楽しみましょう！

最後に、この記事があなたの確定申告の手助けになれば幸いです。

免責事項 この記事は、一般的な情報提供を目的としたものであり、税務に関する専門的なアドバイスを提供するものではありません。 具体的な税務処理については、税理士または税務署にご相談ください。 また、この記事の内容は、将来予告なく変更される可能性があります。 最新の情報については、ご自身で確認をお願いいたします。